Эта мера принята в самый разгар процесса отбеливания капитала. В то время как правительству необходимо увеличить приток иностранной валюты, чтобы лучше справляться с будущими проблемами.
Аргентина находится на грани попадания в серый список FATF из-за несоблюдения некоторых международных норм.
В рамках плана «Урегулирование активов», запущенного правительством и широко известного как «blanqueo». Центральный банк принял решение отменить постановление, которое позволяло финансовым учреждениям отклонять переводы в иностранной валюте, основываясь исключительно на подозрении в возможном нарушении валютного законодательства страны.
Сообщение «A» 8090 агентства, возглавляемого Сантьяго Баусилли, устанавливает конкретные правила для Специальных Счетов Регуляризации активов ( las Cuentas Especiales de Regularización de Activos — CERA), созданных в рамках процесса отмывания денег или регуляризации незадекларированных активов, с помощью которых правительство стремится увеличить приток иностранной валюты и несколько стабилизировать государственные счета, которые, хотя и демонстрируют признаки консолидации, сталкиваются с серьезными проблемами на разных фронтах.
Цель отмены закона очевидна — упростить и облегчить эти операции.
Один из отмененных регламентов позволял банкам отклонять перевод в иностранной валюте, если существовало простое подозрение, что такая операция может быть связана с нарушением регламента о покупке иностранной валюты резидентами с намерением наращивать активы за рубежом. В таких случаях банк был обязан лишь проинформировать соответствующего клиента о «причине отказа».
Другие послабления, введенные BCRA
BCRA отменил некоторые положения, связанные с принципом «знай своего клиента», который требует от банков идентифицировать и отслеживать перемещения каждого вкладчика для выявления возможных операций по отмыванию денег.
В результате раздел нормативного акта, который требовал от банков принимать «особые меры предосторожности» перед осуществлением перевода, чтобы еще больше минимизировать риск, перестал действовать. Эти меры включали ограничения на использование счетов назначения, возраст которых не превышает 180 дней или по которым не велась деятельность в течение 180 дней, предшествовавших переводу.
Множественные аккредитации: разрешается вносить несколько вкладов в CERAS при условии соблюдения соответствующих требований.
Документация: финансовые учреждения должны вести подробный учет всех вкладов, сделанных на эти счета.
Замороженные средства: внесенные средства не могут быть сняты до определенной даты (в данном случае, 30/09/24), как установлено Указом 608/24 и AFIP.
Переводы до 100 000 долларов США: если общая сумма меньше этой, требуется заявление под присягой о том, что деньги будут использованы в конкретных операциях и до истечения установленного срока.
Кроме того, они могут быть переведены на основные счета для использования в разрешенных инвестициях, при условии соблюдения требований и информирования AFIP.
Удержание налогов: По решению AFIP при переводе средств может применяться удержание налогов.
Продажа долларов: Депонированная иностранная валюта может продаваться для уплаты налогов.
Информация для AFIP: финансовые учреждения должны информировать AFIP обо всех движениях по этим счетам.
Дебетование наличными не допускается: снятие средств с этих счетов должно осуществляться путем банковского перевода.
Стоит отметить, что правительство разработало эту систему отмывания с особым акцентом на тех, кто стремится легализовать суммы менее 100 000 долларов США, в основном наличными.
Это решение принято в критический момент, поскольку Аргентина рискует снова попасть в серый список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Сейчас многие предупреждают, что страна может быть снова включена в «серый список» FATF за несоблюдение международных рекомендаций по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ).
Аргентина уже входила в этот список, который в настоящее время включает такие страны, как: Венесуэла, Хорватия, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Демократическая Республика Конго, Гаити, Намибия, Нигерия, Сенегал, Сирия, Вьетнам, Йемен и Княжество Монако, из-за отсутствия сотрудничества в борьбе с отмыванием денег, связанных с незаконной деятельностью.
Таким образом, Центральный банк создал специальную нормативную базу для CERAS с целью обеспечить, чтобы размещенные средства использовались в соответствии с установленными правилами и чтобы обо всех перемещениях сообщалось компетентным органам. Хотя это может означать, что FATF будет настороже.