UIF обновила пороги для недвижимости, автомобилей и банковских вкладов, упрощая операции
La Unidad de Información Financiera (Финансовая информационная единица — UIF) Аргентины опубликовала постановление, повышающее пороговые суммы для использования наличных долларов («долларов из матраса») без декларирования их происхождения. Изменения, вступившие в силу в июне 2025 года, касаются операций с недвижимостью, автомобилями и банковскими вкладами, упрощая процедуры для граждан и снижая нагрузку на реестры и нотариусов. Меры направлены на либерализацию экономики и соответствие стандартам FATF, сохраняя контроль за отмыванием денег.
Изменения для недвижимости
Новое постановление обновляет статью 12 Постановления UIF № 70/2011, регулирующую отчетность реестров недвижимости. Порог для уведомления о подозрительных сделках повышен с 460 до 750 минимальных доходов (SMVM), что эквивалентно 660 миллионам песо по июню 2025 года. Сделки ниже этого уровня не подлежат строгому мониторингу, ускоряя процессы и облегчая операции с недвижимостью.
Покупка автомобилей
Для автомобильных реестров изменена статья 16 Постановления № 127/2012. Профиль клиента, подтверждающий происхождение средств, теперь требуется только при операциях от 115 миллионов евро в год на человека. Документы, такие как выписки из банков, договоры продажи или свидетельства о собственности, обязательны, но налоговые декларации не принимаются как единственное доказательство, а бухгалтерская сертификация больше не нужна.
Профиль не требуется, если оплата произведена банковским переводом, чеком или через кредит от регулируемого банка. Порог для уведомления о крупных сделках повышен до 35 миллионов песо за автомобиль.
Автоматическая корректировка порогов по индексам Acara приостановлена до января 2026 года.
Банковские вклады и операции
Для банковских операций обновлена статья 42 Постановления UIF № 14/2023. Усиленный контроль применяется к наличным вкладам от 40 SMVM (примерно 35,2 миллиона песо). Банки должны идентифицировать вкладчика и, при необходимости, третье лицо. Операции через карты или счета освобождены от строгого мониторинга.
Согласно статье 44, сделки с наличными от 40 SMVM подлежат обязательному уведомлению через REPU (отчет о сделках с наличными) или REPUOC (отчет о валютных операциях). Транзакционный профиль клиента теперь составляется на основе документов, подтверждающих доходы, без обязательных налоговых деклараций.
Роль нотариусов
Нотариусы обязаны соблюдать обновленные статьи 24 и 28 Постановления UIF № 242/2023. Профиль клиента при сделках с недвижимостью должен подтверждаться документами о доходах и деятельности. Порог для уведомления о наличных операциях повышен до 4 SMVM.
Цели и контекст
Изменения, инициированные Декретом 353/2025, стимулируют использование наличных долларов для покупок, инвестиций и приобретения активов, минимизируя бюрократию. UIF корректирует пороги с учетом инфляции и рекомендаций FATF, сохраняя меры против финансовых преступлений. Меры поддерживают экономическую либерализацию, направляя незадекларированные средства в легальный оборот.
#ДолларыИзМатраса #DólaresColchón #UIFArgentina #ЛиберализацияЭкономики #LiberalizaciónEconómica #Недвижимость #Inmuebles #АвтоПокупки #CompraAutos #БанковскиеВклады #DepósitosBancarios #Антиотмывание #Antilavado