Изменения в новые правила налогового контроля

С января 2025 года банки и виртуальные кошельки должны информировать Агентство налогового и таможенного контроля (ARCA) о транзакциях, превышающих определенные минимальные суммы. Это изменение, введенное для борьбы с отмыванием денег и повышения финансовой прозрачности, учитывает инфляцию и направлено на усиление налогового контроля.

Ключевые изменения в отчетности

• Операции, превышающие $600 000:
  • Общая сумма расходов по дебетовым картам в стране.
  • Поступления или выплаты в виртуальных кошельках.
• Операции, превышающие $1 000 000:
  • Банковские кредиты, зарегистрированные в течение месяца.
  • Срочные депозиты, сделанные в течение месяца.
  • Снятие наличных через кассу, банкоматы или другие способы, как в стране, так и за рубежом.
  • Конечные остатки на банковских счетах и виртуальных кошельках на последний рабочий день месяца.
• Операции, превышающие $2 000 000:
  • Банковские или виртуальные переводы с виртуальных кошельков.

Что это значит для потребителей?

Эти обновления не создают дополнительных налоговых обязательств для налогоплательщиков, но устанавливают порог, при превышении которого ARCA может запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Это способствует финансовой прозрачности и интеллектуальному аудиту, как поясняют представители агентства.

Какие данные должны сообщать учреждения?

Финансовые учреждения и платформы виртуальных кошельков обязаны предоставлять информацию о движениях средств, депозитах, остатках на счетах и в кошельках. Особое внимание уделяется переводам, которые могут свидетельствовать о значительных финансовых операциях, учитывая рост использования цифровых платформ.

Резолюция и модернизация налогообложения

Изменения базируются на Генеральной резолюции 5512/2024, направленной на модернизацию налогообложения в условиях цифровизации. Цель — обеспечить прослеживаемость денежных средств и предотвратить уклонение от уплаты налогов.

Влияние на банковский сектор и финтех

Банки и финтех-компании должны адаптировать свои системы для точного учета и отчетности по новым правилам. Это не только увеличит прозрачность, но и потребует от них улучшения технологических процессов в свете роста цифровых транзакций.

Данный шаг ARCA не вводит новых обязательств для конечных пользователей, но значительно повышает контроль над денежными потоками в цифровом пространстве, что особенно актуально с учетом увеличения количества цифровых транзакций и технологических преобразований в финансовом секторе.

#ФинансоваяБезопасность #ВиртуальныеКошельки #ЦифроваяЭкономика